農村信用社知識第三部分:相關法律法規(guī)知識
來源:易賢網(wǎng) 閱讀:37296 次 日期:2010-04-03 09:08:51
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一、銀行業(yè)監(jiān)督管理法

292、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是什么?

銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行,維護公眾對銀行業(yè)的信心。

293、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理,應當遵循什么原則?

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理,應當遵循依法、公開、公正和效率的原則。

294、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中所稱的“銀行業(yè)金融機構”具體指哪些機構?

該法所稱銀行業(yè)金融機構,是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構的監(jiān)督管理,適用本法對銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理的規(guī)定。

295、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵照審慎經(jīng)營規(guī)則,該規(guī)則包括的主要內容有哪些?

審慎經(jīng)營原則包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產流動性等內容。

296、設立銀行業(yè)金融機構或從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動,應該經(jīng)過什么部門批準?

應該經(jīng)過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。

297、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,可采取哪些措施進行現(xiàn)場檢查?進行現(xiàn)場檢查時又有什么具體規(guī)定?

可以采取下列措施進行現(xiàn)場檢查:(1)進入銀行業(yè)金融機構進行檢查;(2)詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員,要求其對有關檢查事項作出說明;(3)查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料,對可被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存;(4)檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

進行現(xiàn)場檢查的具體規(guī)定:進行現(xiàn)場檢查,應當經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準。現(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于2人,并應當出示合法證件和檢查通知書;檢查人員少于2人或者未出示合法證件和檢查通知書的,銀行業(yè)金融機構有權拒絕檢查。

298、擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從金融機構的業(yè)務活動的,銀監(jiān)管理機構應作何處理?

擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締;構成犯罪的,依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違未能所得或者違法所得不足五十萬元的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

299、銀行業(yè)金融機構不按規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的,銀監(jiān)管理機構可作何處理?

銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,逾期不改正的,處十萬元以上三十萬元以下罰款。

300、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》從何時開始施行?

從2004年2月1日起施行。

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