【理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作計(jì)劃】
理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃我叫 XXX,于 200X 年畢業(yè)于 XXXX 大學(xué) XX 專業(yè),曾經(jīng)在 XX 證券 任投資顧問一職。X 年的投資顧問工作經(jīng)歷,使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作 有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對(duì)于我 今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個(gè)單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的 關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時(shí),能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作, 也說明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工 作,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶 群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為 己任,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?,F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì) 劃匯報(bào)如下。
一、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色 工作理念不同,工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,我會(huì)主 動(dòng)做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明 確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好” ,變被動(dòng)完成任務(wù) 為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的 財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純 對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過程中,我享受到的是讓每位客 戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成 就感。
二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù) 我單位是國有大型銀行,在 XX 市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的 口碑,這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,我會(huì)主 動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系, 掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn) 品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶 所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,我會(huì)利 用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作 時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān) 系, 也得到了這部分客戶的信任。
這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力, 相信通過我努力的講解,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶, 為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場(chǎng),發(fā)展新客戶 朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,為有源頭活 水來, 這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。
僅僅依靠原有的客戶群體, 滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的 工作中,我還要積極地開拓市場(chǎng),發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一 是要依靠老客戶推薦新朋友, 來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客 戶放心的, 這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們 的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。
二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù), 使一些 潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野, 繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn) 品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。
這一次由我負(fù)責(zé)策劃的 理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái), 相信這次活動(dòng)的 舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作計(jì)劃, 相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永 不言棄的信念,一定可以順利完成日均 400 萬的存款任務(wù)。在今后的 工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃, 以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù), 單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努 力,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?,希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng) 導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
【理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作計(jì)劃】
2013 工作計(jì)劃在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的 2013 年,對(duì)于剛成立不久的我們公司,這新的一年 必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來說,擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,制定一個(gè)明 確的目標(biāo),是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在 對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對(duì)新的工作我也 制定了 2013 年的工作計(jì)劃:首先,做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的 20 萬目標(biāo)的前提下,盡量 大限度的超額,爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí),也給自己帶來更多的收益。
同時(shí),也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對(duì)于每個(gè)銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富 知識(shí),總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠 使自己不斷的成長。同時(shí),加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、 期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行 業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比, 找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與 學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn), 改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。第三,工作目標(biāo)的擬定。任何工作都是有目標(biāo)的, 沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。
一個(gè)好的工作目標(biāo)就是 成功的開始,對(duì)于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到 100 以上,能夠和 10 個(gè)以上客戶詳談,最 少留下一個(gè)電話,保證大約有 10 萬左右的資金量。
2.每周完成 10 個(gè)左右的意向客戶,同時(shí)保證這 10 個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同 時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人 不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式 處理,有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。
3.每月完成 40 個(gè)左右的意向客戶,6 個(gè)客戶能夠投資,20 萬的資金量。
4.每季度 130 個(gè)左右的意向客戶,18 個(gè)客戶能夠投資,100 萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù),每年完成 80 個(gè)左 有的客戶,資金量能夠達(dá)到 400 萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收 益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上秦天兵 2013 年工作計(jì)劃 第1頁 共2頁 第四,值班。把握好每一次值班機(jī)會(huì),對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了 解客戶的深切需要,仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要 盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任 務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),在空余時(shí)間在門口發(fā) DM 單,爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。
包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等, 對(duì)老客戶進(jìn)行再 挖掘, 盡最大可能加大老客戶的投資金額。
用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源, 做好 “一帶十, 十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果,同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。第六,工作總結(jié)。每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排, 不能漫無目的的工作。
每天按照計(jì)劃, 一步一步, 踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。
同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié), 思考自己工作一天來的所得所失。
分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn), 優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng), 缺點(diǎn)盡量改正, 讓第二天的工作能夠更好的開展起來。
堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣, 做到每周一小結(jié), 每月一大結(jié)。
看看有哪些工作上的失誤, 及時(shí)改正, 下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做, 但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力, 我是 能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!投資理財(cái)部:秦天兵 2013 年 2 月 27 日秦天兵 2013 年工作計(jì)劃第2頁 共2頁
【理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作計(jì)劃】
月度目標(biāo)達(dá)成計(jì)劃表月計(jì)劃表營業(yè)部名稱 本月預(yù)計(jì)達(dá)成目標(biāo) 本月預(yù)計(jì)人均產(chǎn)能 本月預(yù)計(jì)老客戶收款 本月預(yù)計(jì)開發(fā)新客戶 本月預(yù)計(jì)開展活動(dòng)場(chǎng)次 本月預(yù)計(jì)參加活動(dòng)客戶 本月預(yù)計(jì)人均電話量 團(tuán)隊(duì)名稱 實(shí)際達(dá)成目標(biāo) 實(shí)際人均產(chǎn)能 實(shí)際達(dá)成收款 實(shí)際開發(fā)新客戶 實(shí)際開展活動(dòng)場(chǎng)次 實(shí)際參加活動(dòng)客戶 實(shí)際人均電話量日期:人數(shù)年月日達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成措施團(tuán)隊(duì)人員目標(biāo)分解組員名稱 分解目標(biāo) 分解依據(jù) 組員確認(rèn)打造高效的民間資本銀行創(chuàng)建穩(wěn)健的票據(jù)服務(wù)體系 客戶分解客戶類型 客戶名稱 確保成交方法 業(yè)績比重待成交客戶 (成交率達(dá) 90%)維護(hù)型客戶 (成交率 70%-90%)新開發(fā)客戶打造高效的民間資本銀行創(chuàng)建穩(wěn)健的票據(jù)服務(wù)體系 產(chǎn)品分解產(chǎn)品名稱 業(yè)績目標(biāo) 達(dá)成措施 業(yè)績比重年年發(fā)月月紅仁和通半年贏季度豐區(qū)域目標(biāo)達(dá)成風(fēng)險(xiǎn)分析區(qū)域目標(biāo)達(dá)成補(bǔ)救措施區(qū)域月度員工培訓(xùn)計(jì)劃計(jì)劃制定日期制定人簽字打造高效的民間資本銀行創(chuàng)建穩(wěn)健的票據(jù)服務(wù)體系