【理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作計(jì)劃】

理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃我叫 XXX，于 200X 年畢業(yè)于 XXXX 大學(xué) XX 專業(yè)，曾經(jīng)在 XX 證券 任投資顧問一職。X 年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作 有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我 今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的 關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作， 也說明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工 作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶 群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為 己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì) 劃匯報(bào)如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色 工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主 動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明 確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好” ，變被動(dòng)完成任務(wù) 為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的 財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純 對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過程中，我享受到的是讓每位客 戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成 就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù) 我單位是國有大型銀行，在 XX 市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的 口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主 動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系， 掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn) 品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶 所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利 用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作 時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān) 系， 也得到了這部分客戶的信任。

這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力， 相信通過我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶， 為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶 朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活 水來， 這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。

僅僅依靠原有的客戶群體， 滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的 工作中，我還要積極地開拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一 是要依靠老客戶推薦新朋友， 來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客 戶放心的， 這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們 的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。

二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)， 使一些 潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野， 繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn) 品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。

這一次由我負(fù)責(zé)策劃的 理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)， 相信這次活動(dòng)的 舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作計(jì)劃， 相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永 不言棄的信念，一定可以順利完成日均 400 萬的存款任務(wù)。在今后的 工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃， 以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。

單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù)， 單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努 力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng) 導(dǎo)交上一份滿意的答卷。

【理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作計(jì)劃】

2013 工作計(jì)劃在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的 2013 年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年 必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來說，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明 確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在 對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也 制定了 2013 年的工作計(jì)劃：首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的 20 萬目標(biāo)的前提下，盡量 大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益。

同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富 知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠 使自己不斷的成長。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、 期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行 業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比， 找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與 學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)， 改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。第三，工作目標(biāo)的擬定。任何工作都是有目標(biāo)的， 沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。

一個(gè)好的工作目標(biāo)就是 成功的開始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到 100 以上，能夠和 10 個(gè)以上客戶詳談，最 少留下一個(gè)電話，保證大約有 10 萬左右的資金量。

2.每周完成 10 個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這 10 個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同 時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人 不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式 處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。

3.每月完成 40 個(gè)左右的意向客戶，6 個(gè)客戶能夠投資，20 萬的資金量。

4.每季度 130 個(gè)左右的意向客戶，18 個(gè)客戶能夠投資，100 萬的資金量。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù)，每年完成 80 個(gè)左 有的客戶，資金量能夠達(dá)到 400 萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收 益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上秦天兵 2013 年工作計(jì)劃 第1頁 共2頁 第四，值班。把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了 解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要 盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任 務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā) DM 單，爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。

包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等， 對(duì)老客戶進(jìn)行再 挖掘， 盡最大可能加大老客戶的投資金額。

用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源， 做好 “一帶十， 十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。第六，工作總結(jié)。每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排， 不能漫無目的的工作。

每天按照計(jì)劃， 一步一步， 踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。

同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)， 思考自己工作一天來的所得所失。

分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)， 優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)， 缺點(diǎn)盡量改正， 讓第二天的工作能夠更好的開展起來。

堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣， 做到每周一小結(jié)， 每月一大結(jié)。

看看有哪些工作上的失誤， 及時(shí)改正， 下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做， 但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力， 我是 能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！投資理財(cái)部：秦天兵 2013 年 2 月 27 日秦天兵 2013 年工作計(jì)劃第2頁 共2頁

【理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作計(jì)劃】

月度目標(biāo)達(dá)成計(jì)劃表月計(jì)劃表營業(yè)部名稱 本月預(yù)計(jì)達(dá)成目標(biāo) 本月預(yù)計(jì)人均產(chǎn)能 本月預(yù)計(jì)老客戶收款 本月預(yù)計(jì)開發(fā)新客戶 本月預(yù)計(jì)開展活動(dòng)場(chǎng)次 本月預(yù)計(jì)參加活動(dòng)客戶 本月預(yù)計(jì)人均電話量 團(tuán)隊(duì)名稱 實(shí)際達(dá)成目標(biāo) 實(shí)際人均產(chǎn)能 實(shí)際達(dá)成收款 實(shí)際開發(fā)新客戶 實(shí)際開展活動(dòng)場(chǎng)次 實(shí)際參加活動(dòng)客戶 實(shí)際人均電話量日期：人數(shù)年月日達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率 達(dá)標(biāo)率團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成措施團(tuán)隊(duì)人員目標(biāo)分解組員名稱 分解目標(biāo) 分解依據(jù) 組員確認(rèn)打造高效的民間資本銀行創(chuàng)建穩(wěn)健的票據(jù)服務(wù)體系 客戶分解客戶類型 客戶名稱 確保成交方法 業(yè)績比重待成交客戶 （成交率達(dá) 90%）維護(hù)型客戶 （成交率 70%-90%）新開發(fā)客戶打造高效的民間資本銀行創(chuàng)建穩(wěn)健的票據(jù)服務(wù)體系 產(chǎn)品分解產(chǎn)品名稱 業(yè)績目標(biāo) 達(dá)成措施 業(yè)績比重年年發(fā)月月紅仁和通半年贏季度豐區(qū)域目標(biāo)達(dá)成風(fēng)險(xiǎn)分析區(qū)域目標(biāo)達(dá)成補(bǔ)救措施區(qū)域月度員工培訓(xùn)計(jì)劃計(jì)劃制定日期制定人簽字打造高效的民間資本銀行創(chuàng)建穩(wěn)健的票據(jù)服務(wù)體系