【第一篇】：信用社2011年上半年案防工作總結(jié)，信用社案防工作總結(jié)

011 年上半年案防工作總結(jié)2011 上半年，我社按照省聯(lián)社、市辦事處案防工作的總 體安排，結(jié)合銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān) 要求，在具體工作實際中強化內(nèi)控管理，深化履職意識，認 真查找案防管理存在的風險點和隱患，提高了全體員工依法 合規(guī)經(jīng)營意識和案防制度執(zhí)行力，為進一步促進我社依法經(jīng) 營、合規(guī)經(jīng)營，進一步提高我社風險管理水平、各項業(yè)務(wù)平 穩(wěn)、跨越發(fā)展真正起到了保駕護航作用。

一、落實機制，明確責任 落實機制， 落實機制 為了扎實有效開展案防活動，我縣聯(lián)社從年初開始就落 實了案件防控目標責任制，一是按照榆次聯(lián)社經(jīng)驗層層簽訂 目標責任制，明確各層次的目的和任務(wù)，包括縣聯(lián)社與各部 室負責人及基層負責人、部室負責人及各網(wǎng)點負責人與員工 分別簽訂目標責任書共 385 份；與各基層負責人簽訂了《黨 風廉政建設(shè)責任書》《清收不良貸款責任書》等 38 份。二 、 是實行領(lǐng)導包片負責制，領(lǐng)導班子成員進行包片負責并指定 了各片網(wǎng)點的督導聯(lián)系人。理事長為轄內(nèi)案件防控工作的第 一責任人。

二、落實制度，注重實效 落實制度， 1.落實學習培訓。

1.落實學習培訓。按照全年階段性工作部署和《壽陽縣 落實學習培訓 農(nóng)村信用社員工教育培訓方案》安排，我縣聯(lián)社對全員教育 培訓工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培訓內(nèi)容基 本涵蓋全面業(yè)務(wù) ；二是針對性，根據(jù)各類員工的知識結(jié)構(gòu) 及崗位職責，結(jié)合省聯(lián)社《案防知識測試題》和“合規(guī)操作 102項”等規(guī)定有針對性地實施崗位技能與應(yīng)知應(yīng)會知識培 訓 ；三是互動性，采取教學互動模式結(jié)合開展勞動競賽和 崗位技術(shù)比武，進一步激勵員工“一專多能”；四是警示性， 采取公開處理全轄通報和內(nèi)部處理批評教育相結(jié)合的方法、 加強警示教育，提高從業(yè)人員自覺抵制違規(guī)行為的自覺性。

同時聯(lián)社明確了機關(guān)人員進行集中學習，各網(wǎng)點由主任組織 學習， “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、 督促， 同時由聯(lián)社組織在六樓職工培訓中心進行了18期 （次） 達305人參加的各類培訓，主要學習了各項業(yè)務(wù)操作流程、 各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社邀請省銀校周 國梁、盧慧琴老師、縣檢察院等專家和各部門經(jīng)理主講上述 制度業(yè)務(wù)，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的 講解。

上半年，組織各網(wǎng)點會計進行賽帳 3 次；進行了包括聯(lián) 社“三長”和業(yè)務(wù)崗位臨時工在內(nèi) 261 人參加的案防知識考 試 1 次，占在編在崗人數(shù)的 99.7%，人均分數(shù) 82.5 分。

2.落實反腐倡廉教育。

2.落實反腐倡廉教育。按照我社《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行 落實反腐倡廉教育 年活動實施方案》 ，結(jié)合“晉中市農(nóng)村信用社廉潔從業(yè)榜樣 先進事跡報告會”我社先后組織全體員工觀看警示教育片 《全省金融系統(tǒng)反腐警示錄》《再現(xiàn)真相》等 2（批）次； 、 加強對特定群體行為監(jiān)測。針對當前存在的一些職工自律不 強、追求物質(zhì)享受等因素，部分員工 同時，由紀檢部門對每月發(fā)放的新增貸款進行回訪，回 訪面必須達到 100%， 對貸戶有意見或建議的及時反饋相關(guān)職 能部門進行整改和對相關(guān)責任人的責任認定及時處理。今年 以來共發(fā)放貸款 2980 戶，進行回訪 2100 戶，回訪率 70%。

落實條線管理職能。

3．落實條線管理職能 。我縣聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對 薄弱、案件風險比較突出的重點機構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊 學邊查邊改”的原則，各條線切實加強對本部門如重點對安 全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流 程操作、貸款發(fā)放和管理等方面的認真檢查，將檢查存在的 問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，登記整改臺 賬，落實整改措施。認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出 問題和薄弱環(huán)節(jié)。其中

由保衛(wèi)部門牽頭對全縣的安防設(shè)施進行了一次排查，排 查面達到 100%，對 22 個網(wǎng)點的硬件設(shè)施按照“公安部營業(yè) 場所案防設(shè)施三級標準和省聯(lián)社晉中辦事處的要求”進行了 大的維護和增加，累計投入 120 萬元。至四月底全部改造完 畢，運行基本正常。同時聯(lián)社中心監(jiān)控室配備兩名專職監(jiān)控 人員，負責每天對各網(wǎng)點進行實時監(jiān)控，保衛(wèi)部門夜間輪留 值班觀看監(jiān)控，保證各類業(yè)務(wù)操作和各崗位人員全部實時在 聯(lián)社的監(jiān)控范圍內(nèi)，同時嚴格執(zhí)行領(lǐng)導值班和中層值班制 度。

由稽核中隊按照《序時性稽核方案》要求繼續(xù)按月進行 合規(guī)性檢查和按季進行存款滾動式和全面業(yè)務(wù)真實性檢查。

半年來先后投入稽核力量 144 人（次） ，對全轄 22 個營業(yè)網(wǎng) 點實施了排查。發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)問題 117 個，涉及近金額 2860 余萬元。同時根據(jù)省聯(lián)社部署，對全縣貸款 7332 筆、金額 107695 萬元進行了專項檢查。共計發(fā)現(xiàn) 7 類、1032 筆、金 額 25316 萬元的問題，涉及 16 個網(wǎng)點 42 名責任人。

4、嚴格落實案防責任制考核。

嚴格落實案防責任制考核。

案防責任制考核 按照今年案防工作方案，我們將基層網(wǎng)點負責人《案防 工作日記》列入考核內(nèi)容。先后對 22 名負責人《案防工作 日記》的記載時間、記載內(nèi)容等方面就行了檢查。并對記載 整齊、規(guī)范的東關(guān)分社、城關(guān)、城關(guān)二社、拐角、港南等網(wǎng) 點的案防日記作為范本在 4 月份案防例會上作了展評。

同時按照《2011 年度案防責任制》相關(guān)規(guī)定，我們壽陽 聯(lián)社領(lǐng)導層今年嚴格執(zhí)行了分工負責考核制度，理事長帶頭 親自主抓全社案防責任制落實和執(zhí)行情況，先后 14 次不定 時深入基層網(wǎng)點進行巡查和監(jiān)控抽查；各分管領(lǐng)導都做到了 按月親自對全轄網(wǎng)點進行安全、現(xiàn)金、重要空白憑證、員工 工作紀律、社容社貌等方面的檢查。

前半年全縣共對 52 名違規(guī)責任人進行經(jīng)濟處罰，處罰 金額 41700 元，對 55 名責任人進行了通報批評。

三、存在問題及情況分析 存在問題及情況分析 上半年我社各類檢查共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題 5 大類 9 項，已整 改 9 項。主要表現(xiàn)在：現(xiàn)金庫柜管理方面超限額庫存現(xiàn)金、 殘損假幣收繳不規(guī)范、個別網(wǎng)點現(xiàn)金和重要空白憑證檢查流 于形式；重要空白憑證作廢操作流程不規(guī)范；崗位制約與現(xiàn) 場辦理業(yè)務(wù)方面授權(quán)不規(guī)范、柜員交接不規(guī)范；印章管理方 面印章保管交接不規(guī)范；信貸管理方面文本資料填制不規(guī) 范；安全保衛(wèi)方面登記簿記載不及時不規(guī)范等問題。

通過排查，對于上述存在問題，我們認為均屬于有章不 循。主要是負責人及員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏 責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對 實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，如四 項制度執(zhí)行不到位；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未 能嚴格執(zhí)行， 使執(zhí)行力打了折扣； 個別柜員因服務(wù)意識不強、 業(yè)務(wù)不熟練、操作流程錯誤，引起客戶投訴等等，說明我們 業(yè)務(wù)學習的力度不夠，風險意識不強，業(yè)務(wù)實踐力弱。

四、下半年風險管理對策 下半年風險管理對策 風險管理對 進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。聯(lián) 1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效 社要將開展關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實到 各基層網(wǎng)點負責人及員工思想深處，同時提高條線職能部門 職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞” ，確保案防工作 取得實效。

加大檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度， 2、加大檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查 發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。

發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī) 定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。并要求各網(wǎng) 點要高度重視，認真對待。網(wǎng)點負責人要作為整改第一責任 人， 各條線管理部門加強與網(wǎng)點、 業(yè)務(wù)主管部門的信息溝通。

及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關(guān)部門進行反饋，起到督促整 改，促進業(yè)務(wù)管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題 突出的關(guān)鍵風險點，在督促相關(guān)網(wǎng)點進行整改的同時，可以 采取接管措施，避免因管理不到位導致案件的發(fā)生。

3、加強業(yè)務(wù)學習，進一步提高案件防控水平。聯(lián)社要 切實落實學習制度，各部門要認真組織職工學習文件、學習 規(guī)章制度、學習法律法規(guī)、學習案防知識，認真落實全員教 育、全面風險排查措施，使員工成為學習型員工、預(yù)警型員 工，繼續(xù)實現(xiàn)零發(fā)案。

4、進一步提高工作實效和質(zhì)量。

進一步提高工作實效和質(zhì)量 堅決克服“管理疲勞” “見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜 絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反應(yīng)機制，對重大 問題要立即上報聯(lián)社。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的 質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準確的情況，提高 工作質(zhì)量，保證信息的真實性和準確性。特別是稽核中隊要 充分發(fā)揮監(jiān)督職能，主管會計要認真履行職責，堅決杜絕各 類案件發(fā)生。20112011-7-5

【第二篇】：信用社2011年度案件防控工作總結(jié)，信用社案防工作總結(jié)

2011 年案件防控工作總結(jié)2011 年，在上級的正確領(lǐng)導下，***案件防控工作堅持以科 學發(fā)展觀為指導，緊緊圍繞上級工作任務(wù)與目標，上下聯(lián)動，統(tǒng) 一部署，結(jié)合今年開展的“合規(guī)執(zhí)行年”活動，采取多種措施提 高各項制度執(zhí)行力、案防工作的強制力，全面推進***案件防控 工作，圓滿完成 2011 年的工作任務(wù)，現(xiàn)將其總結(jié)匯報如下

一、強化責任落實，狠抓工作部署。

2011 年初，***認真貫徹省聯(lián)社 2011 年案防和安保工作會 議精神，緊緊圍繞***改革發(fā)展工作任務(wù)和奮斗目標，堅持“一 把手”負責制，全縣層層簽訂《防范違法違紀案件責任書》43 份，全員簽訂防范違法違紀案件承諾書 779 份，落實了案件防控 責任。成立了以***為組長的案件防控治理工作領(lǐng)導小組，統(tǒng)籌 安排部署***案件防控治理工作，協(xié)調(diào)解決案件防控治理工作中 遇到的困難和問題。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室負責制訂推進 案件防控治理工作實施方案和相關(guān)規(guī)章制度， 組織推進案件防控 治理日常工作，督導檢查***案件防控治理工作進展情況。完成 案件防控治理領(lǐng)導小組安排的其他工作。

2011 年 4 月 4 日，按照***風險隱患排查實施方案，***部 署了案件風險隱患排查活動。2011 年 4 月 8 日，***對省聯(lián)社 3 月 31 日召開的全省案件防控工作會議精神進行了傳達，48 名中 層以上干部參加了會議。2011 年 8 月 31 日，***集中學習了省1 聯(lián)社年中案件防控工作電視電話會議精神， 深入推進了內(nèi)控和案 防制度執(zhí)行年活動向縱深方面發(fā)展。

二、強化案件風險排查。

2011 年共開展了以風險業(yè)務(wù)、風險崗位、風險人員為重點 的二項檢查。一是***分 3 個檢查組，派出 9 人于 2011 年 4 月 1 日至 5 月 20 日在全縣范圍內(nèi)開展案件風險隱患排查活動，共發(fā) 現(xiàn)風險隱患 791 個（筆）、金額***萬元，截至年底，共整改風 險隱患***個 （筆） 金額***萬元， 、 未整改風險隱患 429 個 （筆） 、 金額***萬元，無法整改風險隱患 19 個（筆），金額***萬元。

二是開展了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查。對全縣 2011 年 6 月末單戶余額在 1000 萬元以上的不良貸款進行全面排查；并重 點檢查了重要崗位、人員等制度落實情況。截止 2011 年 6 月末， ***單戶余額超 1000 萬元不良貸款共 2 戶**筆，金額共計***萬 元。對于檢查中存在的問題，***已落實相關(guān)責任人整改，防范 信貸風險繼續(xù)惡化、進一步防范操作風險發(fā)生。

三、強化重點治理。

一是把員工八小時以外異常行為排查作為重點， **率先在全 市制定并印發(fā)了《***案件防控員工行為管理規(guī)范（暫行）。此 》 管理辦法的出臺，通過五位一體的制度建立，特別是每月召開的 案件防控監(jiān)督員座談會，通過上下聯(lián)動，職工座談交心，使管理 層及時了解掌握員工思想動態(tài)，幫助員工化解思想矛盾，有效遏 制了員工道德風險發(fā)生。二是高度防范貸款案件發(fā)生。****分別2 于 2011 年 3 月份、11 月份對轄內(nèi) 10 萬元（含 10 萬元）以上質(zhì) 押貸款進行檢查、 2010 年 1 月 1 日以來新發(fā)放貸款進行抽查。

對 經(jīng)過檢查，確保了合同質(zhì)押物的真實、合法、完整，貸款投向合 理、風險管理有序、內(nèi)部政策執(zhí)行到位。

四、強化培訓教育 一是按照案防培訓計劃開展全員培訓活動，分層次、分步驟 對全縣領(lǐng)導干部、重要崗位員工進行業(yè)務(wù)操作風險防范、案件風 險管理、業(yè)務(wù)技能和法紀法規(guī)知識培訓，全面提高干部員工的業(yè) 務(wù)水平和風險防范意識。二是開展員工警示教育活動。5 月 10 日，組織機關(guān)中層到縣看守所開展警示教育活動。8 月份，組織 召開了中層領(lǐng)導干部 260 余人參加的預(yù)防職務(wù)犯罪培訓， 邀請專 家授課， 通過開展警示教育活動及培訓， 把職務(wù)犯罪的關(guān)口前移， 取得了良好的效果。

五、強化內(nèi)控管理。

為進一步提高全縣內(nèi)控制度執(zhí)行力，我縣以健全規(guī)章制度、 優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、強化風險防控、提升服務(wù)水平為抓手，全面提高 我縣的規(guī)范管理水平。由***履行職能，對全縣的業(yè)務(wù)手續(xù)統(tǒng)一 規(guī)范管理，由事后監(jiān)督員履行本社的案件防控職責，針對員工思 想道德表現(xiàn)行為、業(yè)務(wù)管理行為、業(yè)務(wù)操作行為、日常生活行為 等方面進行監(jiān)督，每月以監(jiān)督報告書面形式上報聯(lián)社。二是于 2011 年 1 月 28 日至 2 月 18 日對全縣開展了內(nèi)控風險全面檢查。

經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)問題**條，金額**萬元，現(xiàn)已全部整改。于 2011 年3 5 月 30 日至 2011 年 7 月 19 日對全縣開展了重要空白憑證專項 檢查， 發(fā)現(xiàn)問題**條， 針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題， 各社進行了整改。

通過以上采取的措施，切實解決部分機構(gòu)和單位對內(nèi)控制度“貫 徹走調(diào)、執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神”等執(zhí)行力不足的問題，嚴厲處罰 了有章不循、違規(guī)操作行為，確保各項制度有效落實，不斷提高 制度執(zhí)行力。

六、強化責任追究。

**實行來訪查辦案件立案審批制，凡立案案件，及時組織人 員查證落實，及時調(diào)查研究處理，并向舉報人解釋清楚，實行回 訪制。今年以來，**共接到調(diào)查交辦件 15 個，對**名責任人進 行了責任追究，其中給予開除留察一年處分*人，記過*人、警告 *人、通報批評*人，經(jīng)濟處罰*人。二〇一一年十二月十七日4

【第三篇】：三道水信用社案件防控工作總結(jié)，信用社案防工作總結(jié)

案件防控工作總結(jié)信用社自案件治理工作轉(zhuǎn)入案件防控工作一年以來， 三道水社不斷提高風險 防范能力和管理水平，努力構(gòu)建案件防控及整改工作的長效機制，推動全社各項 業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健、優(yōu)質(zhì)發(fā)展，并根據(jù)案件防控及整改工作面臨的新情況、新問題 以及縣聯(lián)社和監(jiān)管部門對案件防控及整改工作的新要求，結(jié)合我社實際，調(diào)整工 作部署和重心，切實解決案件防控及整改工作中存在的突出問題，消除案件風險 隱患，為全社業(yè)務(wù)營造了一個良好健康的發(fā)展環(huán)境，走出了一條符合三道水社實 際的案件防控得新路子?，F(xiàn)將我社案件防控工作情況匯報如下

一、案件防控及整改工作取得的主要成果 主要體現(xiàn)在以下十個方面：一是 一是廣大干部員工“兩防”意識明顯提高；二是 一是 二是 “合規(guī)從領(lǐng)導做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)也能創(chuàng)造價值”的理念已經(jīng)深深植入我 社干部和員工的行動之中；三是 三是根據(jù)工作實際建立起來的長效機制充分發(fā)揮著保 三是 障作用；四是 四是全轄經(jīng)營管理水平有了很大提高，特別是精細化管理水平有了極大 四是 的改善；五是 五是案件防控工作的“三年大見成效”建設(shè)取得了突出成效，初步形成 五是 了“三位一體”的案件防控及整改工作格局；六是 六是案件防控及整改工作向常態(tài)化 六是 轉(zhuǎn)變基本完成；七是 七是各業(yè)務(wù)流程得到了認真梳理，堵塞了管理漏洞和完善了業(yè)務(wù) 七是 流程中關(guān)鍵關(guān)節(jié)點的日常監(jiān)管；八是 八是單位負責人的“一崗雙責制”問題得到了貫 八是 徹和落實；九是 九是鍛煉了干部，提高了能力。通過一年的實踐，紀檢監(jiān)察部門的干 九是 部真正做到“融于業(yè)務(wù)”之中，監(jiān)管能力得到了很大提升；十是 十是業(yè)務(wù)條線部門問 十是 題整改能力、問責操作規(guī)范性等都得到了普遍提升。

二、案件防控工作中采取的具體措施 （一）加強案件防控的組織建設(shè)，為案件防控工作扎實推進提供堅強的組織 加強案件防控的組織建設(shè)， 保證。

保證。

1．成立案件防控領(lǐng)導小組：為加強對案件防控工作的指導和推進，三道水 成立案件防控領(lǐng)導小組

社成立了以主任為組長，員工為成員的案防工作領(lǐng)導小組，實行“一把手”負總 責，員工各自督導落實的案件防控工作運行機制。

2．建立健全責任制，將案件防控工作納入到日常工作之中。我社通過層層 建立健全責任制，將案件防控工作納入到日常工作之中。

簽訂責任書的方式，進一步明確各崗位人員在案件防控及整改工作中的職責，對 履職不力而引發(fā)案件的，要視案件的涉案金額和損失程度逐級追究相關(guān)人員、管 理人員的責任。各崗位人員不僅是業(yè)務(wù)發(fā)展的第一責任人，也是案件防控及整改 工作的第一責任人。不僅要在認識上提高對案件防控及整改工作的重視程度，而 且要親自參與，切實發(fā)揮好自身在案件防控及整改工作中的突出作用。對于發(fā)生 案件的機構(gòu)，將根據(jù)相關(guān)的規(guī)定，從嚴追究各崗位人員的責任。

（二）建立案件防控的長效機制，為案件防控工作的常態(tài)化奠定堅實的基礎(chǔ) 二 建立案件防控的長效機制， 堅持以人為本， 完善激勵約束機制建設(shè)。

“會跑的資產(chǎn)” ， 1、 堅持以人為本， 完善激勵約束機制建設(shè) 我社把員工視為 意味著如果不很好地使用管理和激勵，則會滋生道德風險，進而釀成操作風險， 成為銀行的包袱，資產(chǎn)變成負債。因此我行黨委十分重視和培養(yǎng)使用人才，特別 是一線優(yōu)秀員工的培養(yǎng)和使用。為員工創(chuàng)造了一個良好的個人展示平臺、輿論環(huán) 境和制度環(huán)境，使人盡其才，才盡其用。

2、抓住重點環(huán)節(jié)、重點部位，完善內(nèi)控制度建設(shè)。為強化業(yè)務(wù)人員遵章守 抓住重點環(huán)節(jié)、重點部位，完善內(nèi)控制度建設(shè)。

紀的意識，我社狠抓重點部位、重點環(huán)節(jié)、重點機構(gòu)和人員、重點時段的防范工 作。如：進一步強化了開銷戶的管理及賬戶使用的監(jiān)管，建立了客戶風險等級分 類制度；進一步強化了“六項制度”的貫徹和落實，建立了“三查”制度；進一 步強化了票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作的管理和監(jiān)督，建立了監(jiān)管的常態(tài)化制度；進一步強 化了“四項制度”執(zhí)行的監(jiān)管，建立了“四項制度”執(zhí)行情況備案制度；進一步 強化了案件預(yù)警、案件處理、案件信息溝通傳遞，建立了上下溝通協(xié)調(diào)聯(lián)動機制 等。這些機制的建立和完善，保證了我社業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

3、堅持誰主管，誰負責的原則，建立和完善了員工思想行為排查制度。XX 堅持誰主管，誰負責的原則，建立和完善了員工思想行為排查制度 分行本著誰主管，完善了員工思想行為排查制度。每年每個季度除了按照上級行 要求的排查任務(wù)外，我行都要根據(jù)我行制定的排查制度和排查內(nèi)容進行細致的排 查，并制訂了排查方法和排查責任范圍。既：基層行、處的員工由本單位的班子 負責監(jiān)督和排查；基層行的領(lǐng)導和市行機關(guān)各部主要負責人由行級領(lǐng)導或分管領(lǐng) 導監(jiān)督和排查，或委托相關(guān)部門進行監(jiān)督和排查。

4、以案件防控工作向常態(tài)化轉(zhuǎn)化為核心，建立了問題整改的長效機制。一 以案件防控工作向常態(tài)化轉(zhuǎn)化為核心，建立了問題整改的長效機制。

“督辦推進—限時辦結(jié)—整改懲戒” 的工作方法， 并運用 “督辦單” 、 是工作中實施 “辦結(jié)單”“督辦臺帳”等媒介很好地把“督辦人”、“牽頭人”、“協(xié)辦人” 三方有機地結(jié)合起來，發(fā)揮了整體功能；二是 二是把“文件導讀”、“警鐘長鳴”等 二是 形式常態(tài)化，幫助一線員工在最短的時間內(nèi)消化理解上級行的文件精神，提高了 文件精神貫徹的時效性，并通過簡報、試題、板報等載體提高員工對案件防控工 作重大意義的認識和領(lǐng)會，進一步提高全社干部職工對案件防控工作攻堅克難和 打持久戰(zhàn)的思想意識，保障三道水社的各項事業(yè)穩(wěn)步健康地發(fā)展。

（三）鎖住案件防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)、致力于精細化管理，強化對案件防控工作 鎖住案件防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)、致力于精細化管理， 鍵環(huán)節(jié) 的日常監(jiān)管力度。三道水社 的日常監(jiān)管力度。三道水社著力改進管理模式，實行精細化管理，緊緊圍繞重點 環(huán)節(jié)、重點部位、重點問題實施有效監(jiān)管和控制。

1.進一步落實干部交流、崗位輪換、強制休假和親屬回避等四項制度。

1.進一步落實干部交流、崗位輪換、強制休假和親屬回避等四項制度。根據(jù)四 進一步落實干部交流 項制度的要求，制定出計劃，有步驟地組織實施。加大管理崗位人員，重點是各 崗位交流問題。除根據(jù)上級聯(lián)社要求必須進行輪換外，還要實行備案制。

2.加強業(yè)務(wù)授權(quán)管理。

2.加強業(yè)務(wù)授權(quán)管理。在上級對下級授權(quán)過程中，重點加強授權(quán)管理的合規(guī) 加強業(yè)務(wù)授權(quán)管理 性、轉(zhuǎn)授權(quán)和再轉(zhuǎn)授權(quán)內(nèi)容的合規(guī)性、授權(quán)執(zhí)行的合規(guī)性的管理，使授權(quán)工作內(nèi) 容合理、程序規(guī)范。對超授權(quán)的行為，必須堅決糾正和懲戒。在辦理柜面業(yè)務(wù)過 程中，重點加強對是否對授權(quán)內(nèi)容進行認真審核，是否存在未經(jīng)授權(quán)辦理業(yè)務(wù)和 虛假授權(quán)等問題的管理，使得各項柜面業(yè)務(wù)能夠按照授權(quán)的要求辦理，發(fā)揮授權(quán) 的監(jiān)督管理作用。

3.加強對業(yè)務(wù)流程中的重點環(huán)節(jié)進行管理。

3.加強對業(yè)務(wù)流程中的重點環(huán)節(jié)進行管理。我行對部分重點科目如:待處理結(jié) 加強對業(yè)務(wù)流程中的重點環(huán)節(jié)進行管理 算款項、信貸業(yè)務(wù)、清算資金往來、重要單證調(diào)撥使用等進行重點檢查，重點監(jiān) 控。

4.加強賬戶管理，把好賬戶開立和使用關(guān)。

4.加強賬戶管理，把好賬戶開立和使用關(guān)。嚴格執(zhí)行人民銀行和上級聯(lián)社關(guān)于 加強賬戶管理 結(jié)算賬戶管理方面的規(guī)定，加大對開戶資料的審核力度，按規(guī)定嚴格進行操作， 確保資料齊全、手續(xù)合規(guī)，把好開立賬戶第一關(guān)。對結(jié)算賬戶的使用情況進行監(jiān) 控和跟蹤，確保結(jié)算賬戶嚴格規(guī)范使用，同時加大對內(nèi)部賬戶的管理。

5、加強對業(yè)務(wù)“一手清”的風險監(jiān)控。一是采取對柜員日間風險提示、風險 加強對業(yè)務(wù)“一手清”的風險監(jiān)控。

警示；二是加大對營業(yè)窗口的監(jiān)控力度；三是開展單項合規(guī)檢查工作，每月監(jiān)察 部都要對窗口單位進行巡視。

（四）強化問題整改、嚴肅責任追究，為案件防控工作提供嚴格的紀律保障 強化問題整改、嚴肅責任追究， 1、建立健全問題整改工作的運行機制。一是整改問題的確定。二是確定整改 建立健全問題整改工作的運行機制。

工作計劃。三是整改工作反饋機制。四是整改問題復(fù)查機制。五是問責機制。 強化對違規(guī)行為處理的監(jiān)管力度。

2、 強化對違規(guī)行為處理的監(jiān)管力度 紀檢監(jiān)察部每年都要組織人員對全轄系 統(tǒng)積分管理情況進行效能監(jiān)察。一是 一是看在工作中，是否存在以積分代替紀律處分 一是 的傾向，防止量紀畸輕、處罰不當、縱容違規(guī)問題的出現(xiàn)；二是 二是看對嚴重的違規(guī) 二是 行為，是否嚴格按照《縣聯(lián)各項規(guī)章制度》的有關(guān)規(guī)定，采取經(jīng)濟處罰、組織處 理、紀律處分等方式進行懲戒；三看 三看在處理過程中，是否注意從嚴掌握從輕條款 三看 的運用，對不符合從輕條件的行為，是否做到堅決不予從輕；四看 四看對引發(fā)案件或 四看 者造成重大損失的違規(guī)行為，是否按照經(jīng)辦層、管理層、領(lǐng)導層三個層次逐級追 究責任；五看 五看對業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)不按章操作，造成案件和風險的經(jīng)辦人員，是否 五看 嚴格實行對責任人和責任單位負責人雙向問責制度。

三、下一步案件防控工作的初步安排 （一）、對員工的案件防控意識教育要常抓不懈。繼續(xù)開展主題實踐活動， ）、對員工的案件防控意識教育要常抓不懈。

對員工的案件防控意識教育要常抓不懈 真正做到警鐘長鳴。

（二）、繼續(xù)探索案件防控工作轉(zhuǎn)為常態(tài)化后的工作模式。力爭在員工思想 ）、繼續(xù)探索案件防控工作轉(zhuǎn)為常態(tài)化后的工作模式。

繼續(xù)探索案件防控工作轉(zhuǎn)為常態(tài)化后的工作模式 上建立起牢固的“四道防線”；力爭在內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行上建立起有效運行監(jiān) 管機制；力爭在業(yè)務(wù)流程的運行上建立起有效的動態(tài)監(jiān)測手段。

（三）切實加強合規(guī)文化建設(shè)，努力培育合規(guī)的良好內(nèi)部環(huán)境。一是要進一 切實加強合規(guī)文化建設(shè)，努力培育合規(guī)的良好內(nèi)部環(huán)境。一是 步加強合規(guī)管理職能部門人員的培訓，提升他們履職的能力；二是 二是要大力弘揚遵 二是 章守紀、合規(guī)操作的典型事例，懲戒違規(guī)失職的典型案例，使“合規(guī)從領(lǐng)導做起、 合規(guī)人人有責、合規(guī)也能創(chuàng)造價值”的理念深入道每位員工的心中，落實道每位 員工的具體行動中。