【反洗錢自查報(bào)告】

反洗錢自查報(bào)告 根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自 糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下

一、按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于 2004 年 5 月份制定了大 額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度 （永信聯(lián)函字 ［2004］ 號(hào)） 并于 2005 043 ， 年 6 月 10 日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢工作的 實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。

二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作。由會(huì)計(jì)出納科 負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告， 按月報(bào)送人民銀行， 并按照分級(jí) 管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施

1、建立客戶身份登記制度。嚴(yán)格審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶身份，經(jīng)自查， 未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

2、辦理單位客戶開立、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定要求其提供真實(shí)有效的證明文件和資料， 進(jìn)行核對(duì)并登記。

3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。

4、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

5、于五月中旬開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代 訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工 作能力。反洗錢工作自查報(bào)告接行總部關(guān)于中國(guó)人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后,我 支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下

一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.

我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易 和可疑交易的分析和報(bào)告.

二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況 支行一線員工對(duì)反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對(duì) 可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對(duì)于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,如法 人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無 誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對(duì)個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無誤后予以 開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報(bào)告情況.

對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào) 告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況 我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少 5 年以上.

并確保此類資料的完整.

六.對(duì)當(dāng)前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達(dá)到共享,使金融單位在對(duì)客戶調(diào)查 時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無法對(duì)客戶證件 100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情 況的發(fā)生.

(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢犯罪的打擊速 度.

【反洗錢自查報(bào)告】

銀行反洗錢自查報(bào)告 州分行

根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120 號(hào)文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣 郵政金融反洗錢工作實(shí)際， 對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工 作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正！ 一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況 1、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重 新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任 是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗 錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗 錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客 戶身份資料，對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格 保密。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況 1、 加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。

縣支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了 《甘 肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》 、 《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 反洗錢考核評(píng)估辦法》 、 《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行反洗錢實(shí)施細(xì) 則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。

2、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定 業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。 3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記 錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失 泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄 20 萬元以上、 公司業(yè)務(wù) 50 萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整， 報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定， 安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢 監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表， 報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根 據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗 錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等 異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí) 報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況， 積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展 反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審 計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。

9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反 洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、 報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。 10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開展 反洗錢宣傳。

根據(jù)上級(jí)行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自 學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)， 。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行 開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢考核評(píng)估情況。通過對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢 綜合考核評(píng)估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工 作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工 作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄弱，需 要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)， 改進(jìn)反洗錢工作， 我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺， 彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。

【反洗錢自查報(bào)告】

反洗錢計(jì)劃工作總結(jié)根據(jù)六安市分行相關(guān)反洗錢會(huì)議精神和皖農(nóng)發(fā)[2013]216 號(hào)， 我 行再 2013 年對(duì)反洗錢情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下，不 妥之處，敬請(qǐng)指正； 一 反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況1、 我行根據(jù)縣支行實(shí)際人員情況， 重新成立反洗錢工作小組。

縣支行營(yíng)業(yè)部主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)， 并監(jiān)督我行反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗 錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、 各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)， 能夠按規(guī)定獲取客 戶身份資料， 對(duì)獲得的客戶身份資料、 大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格 保密。

二 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)了《安徽省銀行業(yè)金 融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見和評(píng)估辦法》 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢 、 《 內(nèi)控管理制度》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí) 行 2、 客戶身份識(shí)別情況。

與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定 業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。證件齊全。

3、 客戶身份資料和交易記錄保存情況。

客戶身份資料及交易記 錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失 泄密情況。同時(shí)對(duì)客戶身份及辦理人員進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查。

4、 大額交易和可疑交易報(bào)告。

大額交易個(gè)人業(yè)務(wù) 20 萬元以上、 公司業(yè)務(wù) 50 萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整， 報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定， 安排營(yíng)業(yè)部主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，建立客戶 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)檔案，對(duì)新建業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，在 10 日內(nèi)完成評(píng)級(jí)結(jié)果調(diào) 整，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表， 報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根 據(jù)要求開展了反洗錢自查工作， 并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告， 對(duì)提出的反洗 錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等 異常資金交易及時(shí)關(guān)注， 認(rèn)真分析和判定， 按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí) 報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況， 積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展 反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、 反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。

及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組， 反洗錢信息員報(bào)備。

按照要求及時(shí)、 有效、 規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、 報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

9． 嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存 制度 ，再我行單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng) 業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證）及 經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有 關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦 理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效 證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

10、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行 開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。

11、反洗錢考核評(píng)估情況。通過對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢 綜合考核評(píng)估，基本合格 綜上所述，我們支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在 工作中也主動(dòng)學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳， 不斷加強(qiáng)培訓(xùn)。

增強(qiáng) 反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄， 不斷提高反洗錢工 作質(zhì)量，我們支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提 高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。